• 생활설계사는 금융보험에 대한 지식을 바탕으로 보험 가입 대상자를 선정 및 방문하여 각종 보험 상품의 종류와 특성을 설명하고, 고객의 생활수준, 가족 상황, 건강상태, 미래 계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 권유하는 일을 합니다.
• 보험 가입 절차, 납입 방법, 보험료 지급 방식 등을 설명하고 계약서를 작성합니다.
• 성사된 보험계약은 영업점에 관련 서류를 제출하고 보험계약 체결을 신청한 사람에 대한 보험증서 발송 상황 확인 등의 사후 관리를 합니다.
• 고객의 절세 방법, 재산 증식을 위한 효율적 투자 방법 및 보험상품에 대한 상담 외 대출 상담 업무를 수행하기도 합니다.

• 사람들과 잘 어울리고 혼자 일하기보다 함께 일하는 것을 즐기는 사람에게 적합합니다.

• 학력, 성별, 나이 등의 조건은 없지만, 최근 외국계 보험회사는 4년제 대학 이상의 학력을 요구하는 경우도 있습니다.

• 국가자격증으로는 금융감독원으로부터 보험개발원이 위탁받아 시행하는 보험중개사가 있습니다. 보험중개사 자격은 생명보험중개사, 손해보험중개사, 제3보험중개사로 구분합니다.

향후 5년간 생활설계사의 관련 직업인 보험모집인 및 보험설계사의 일자리 규모는 현 상태를 유지하거나 다소 감소할 전망입니다. 최근 저렴한 판매수수료, 인건비 등을 절감하기 위해 온라인 (전용)보험상품 출시가 늘고 있고, 소비자 입장에서도 상대적으로 보험료가 저렴한 온라인 보험 가입이 늘고 있기 때문입니다. 그러나 기존과 달리 단순 보험상품 판매가 아닌 맞춤형 금융상품에 대한 소비자의 수요가 커지고 있어서 이를 컨설팅할 인력 수요는 현 상태를 유지하거나 다소 감소할 것으로 예측되고 있습니다. (자료: 워크넷 직업정보)